精诚所至, 一证难求！澳洲金融牌照AFSL获批全攻略！

在经济高度繁荣的当下，人们对于金融交易的认可和需求度与日俱增，而澳洲证券与投资委员会ASIC对于金融机构的监管也日益严格，市场规范化刻不容缓。根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得AFSL金融服务牌照。

在澳洲经营金融服务或者信托业务的公司，如果没有取得AFSL金融服务牌照，将随时因为“无证经营”而面临吊销澳洲金融从业资质的风险。公司及个人也将面临严厉的处罚。

ALLBRIGHT 作为悉尼领先的律师事务所，可以帮助各类金融机构简化和快速申请以及维护金融牌照，提供长期合规服务，及提供全方位商法和公司法支持服务。公司首席律师Kevin Fang先生更于今年荣获ASIC授予的金融牌照旗下Key Person重任，其经手过的AFSL申请通过率目前高达很高。对于想申请、收购或是挂牌AFSL；设立基金和筹资；资本重组，收购并购协助；企业战略规划的朋友们欢迎发送邮件至[email protected]或者扫码添加微信咨询，让我们为您的金融活动保驾护航！

澳洲金融管家 ASIC

（点击图片，加入移民交流群）

ASIC完善的金融监管体系和严格的执行力度受到全球各国投资者和监管同行的一致认可，且一直以来都被公认为寰球上最严格、最健全、最能保护投资者权益的金融监管体系之一。

根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，该机构依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。

澳洲金融界的金钥匙 AFSL

（点击图片，加入移民交流群）

AFSL（Australian Financial Services Licence），也称AFS Licence，为澳大利亚金融服务牌照，数字编号共有6位，是在澳大利亚提供金融服务的实体必须持有的有效澳大利亚金融服务许可证。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照。

因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。

点击首要个结果BANK OF CHINA（AUSTRALIA）LIMITED，即可以看到受监管的详细信息，查询结果显示中国银行澳洲分行（Bank Of China）持有ASIC的AFSL金融服务牌照，生效日期是2005年08月10日。

点击下方的Licence Authorisation Conditions（牌照授权条件）中Conditions as at下面的加号+，打开后为减号-，可以查询该公司的营业范围，看是否允许有资格做相应的金融衍生品。

精诚所至，金石难开:  AFSL成功比例仅44%

※ AFSL申请前路艰辛

根据澳大利亚证券投资委员会（ASIC）公布的2017年7月至2018年6月牌照和专业注册申请的评估报告：在这一年的时间里，AFSL的申请共计1728例，其中有758例获得批准，成功比例仅为44%。

ASIC执行董事Warren Day表示：“ASIC的牌照结构确保AFS或ACL牌照以及专业注册申请者满足较低标准，从而提供受监管的服务。我们对牌照申请进行审慎核查，以便保护消费者。”

至于获取牌照的时长，取决于企业结构的复杂性。对于新的AFS牌照而言，150天内完成申请的成功比例为74%，240天内完成申请的占88%。这一消息对希望在澳大利亚运营的经纪商和金融公司十分重要。

对于AFS牌照变更，75%的申请在150天内完成，84%的申请在240天内完成，14%的申请在此时长内没有完成。

至于收购AFS牌照的价格，需要在完成对所属牌照的公司收购后才可以拥有其旗下牌照，收购费用高至20万澳币至400万澳币不等。

在安永《澳大利亚Fintech发展报告》中, 澳洲的金融科技接纳率位于寰球第5位，具有很广阔的发展前景。然而不足一半的申请通过率、严格的层层审核、三方机构的后续监管，都让澳洲金融牌照的申请和持有非常具有挑战性。

※ AFSL后续监管难上加难

申请金融牌照成功后，需一直符合监管要求，否则有可能被取消或暂停牌照。据统计，澳洲每年都有两百多家金融企业的牌照被取消或暂停，以下统计了一些原因：

向ASIC提交财务报告和审计报告是证明有提供金融服务能力的有利证据。

澳洲金融公司Australia Wealth Capital Group的AFSL牌照被ASIC暂停至2017年10月3日，鉴于对Australia Wealth Capital Group未能坚持遵守合规措施和相关法律规定，在规定时间内提交财务报告的处罚。

这并非是首要起因财报未能及时提交而被暂停金融牌照的案例，每年有数十家企业因为这种原因受到处罚。

M.J. Wren & Co Pty Ltd（MJ Wren）公司的AFSL牌照于2017年10月被ASIC暂停至2018年10月16日。其原因是MJ Wren未能在市场的相关条例下遵守市场诚信法则对风险资金的要求。

早在2015年的时候，LSG Group Pty Ltd的澳大利亚金融服务牌照就被取消，其原因为多次违反持牌规定和金融服务法案，包括未能提交财务报告、审计报告、重大违规报告，未能向澳大利亚证券和投资委员会报告持牌人变动情况，未能发布信息披露声明。

2013、2014、2015年，LSG前后持牌人相继多次违反持牌规定和金融服务法案，且只在ASIC采取干预措施后才实施整改，整改行动更是进展缓慢。

在澳大利亚，持牌人必须履行对应的义务，任何牌照持有人或管理人都必须在取得牌照前要开展尽职调查，承担持牌相关责任。

如何拿到澳洲金融界全适用金钥匙 AFSL

ALLBRIGHT 作为悉尼领先的律师事务所，可以帮助各类金融机构申请以及维护金融牌照，提供长期合规服务，及提供全方位商法和公司法支持服务。（*ARK Capital Advisors Pty Limited, trading as ALLBRIGHT）

我们将根据客户的需求尽一切可能简化金融牌照AFSL的申请流程和压缩申请费用，并且准备好合规服务来同时满足澳大利亚证券投资委员会(ASIC)、澳大利亚储备银行(RBA), 澳大利亚审慎监管局(APRA)三方的要求和监督。我们对于申请有两个负责经理(RM)的金融牌照的基本收费为$30,000(excl. GST)起，根据您牌照所需运营范围有所调整。

除此以外，我们还有合作投行券商等金融机构可以来帮助想被授权金融牌照的公司拿到授权，从而合法在澳洲从事金融服务工作。

基本步骤为：

1）决策您的企业在经理金融业务时需要的授权种类

•What financial products will your business be working with?

•Will you be dealing or providing advice in these financial products?

•Will this service be provided to retail or wholesale clients, or both?

•Will you be making a market in a financial product?

•Will you be operating a registered scheme?

•Will you be providing a custodial or depository service?

在澳大利亚金融产品和服务的界限很复杂，稍有偏差在没有金融牌照或者没有正确授权的情况下进行金融活动将收到ASIC的严重处罚和影响。

2）选择您的负责经理Responsible Managers (RM)

我们将协助您找到和提名具备相关技能和经验，与企业授权经营范围符合的负责经理。您可以自主提名给我们进行核查，也可以我们根据您经营范围帮您联系到满足您所寻求业务范围内的合适候选人。

3）起草ASIC文件

The documents submitted to ASIC for your AFSL application are known as ‘Proof Documents’.  There are two types of proof documents, ‘Core Proofs’ and ‘Additional Proofs’.  Core Proofs are the initial set of documents which go to ASIC.  

我们将与您密切合作，起草准备以下证明文件

•Business Description (A5)

•People proofs for each nominated Responsible Manager – including police check, bankruptcy check and qualifications.

•Organisational Expertise Table (B1)

•Financial Resources Statements (B5)

4）其他证明文件

根据您企业业务的特殊性, ASIC可能需要您提供额外的证明文档。我们可以帮你准备这些文件，并代表您与ASIC联络。潜在可能需要的文件包括：

•Compliance Manuals

•Business references for Responsible Managers

•Conflicts of Interest Arrangements

•Program for monitoring, supervision and training of Representatives

•Cash Flow Projections

•Dispute Resolution System Statement

•Risk Registers Statement

•Derivatives Statement

•Foreign Exchange Operating Statement

•Operate a custodial or deposit service

•Scheme Operating Capacity Statement

•Scheme Property Statement

•Market Maker Statement

•MDA Operator Capacity Statement

（点击图片，加入移民交流群）

5）正在进行的合规服务

我们将为您提供申请或者更换AFSL所需的持续合规服务。

（点击图片，加入移民交流群）