他2017年在燕郊买了一套三居室,总价426万。现在还不上贷款了,他选择了断供,被银行起诉了,还要承担十几万的律师费。

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L先生今年35岁,按照他的说法,选择断供主要有2个原因:L先生买的那套房子,总价426万,贷款298万,每月月供16800元,也就是说,每年要还20多万,整整30年。20多万,不是一笔小数目,很多家庭一年的总收入都没有这么多。L先生发的那篇帖子没有透露他具体从事什么工作,但是最近几年,很多行业都不太景气,估计L先生的收入也受到了很大的影响,所以产生了断供的想法。
4年前,L先生花426万买的房子,现在只值235万了,首付的钱都亏完了,还要继续还298万的贷款。426万买的房子,现在只值235万,账面上亏191万。加上4年时间,还有64万的利息。再算上如果不买房,首付128万的4年利息收入,至少也有10万。另外,L先生断供,被银行起诉了,他还要承担19万律师费。

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买房亏钱,有这种惨痛经历的,不止L先生,李薇也是其中的一个。
李薇与男友都在北京工作,但北京高昂的房价,让他们望而却步。最终他们决定在环京地区买房。
2016年,李薇在燕郊买了一套房子,房子均价逼近3万。让她没想到的是,燕郊后来的房价急转直下。
安居客数据显示,燕郊2021年12月二手房均价18722元/平方米,许多热门小区的挂牌价,不及当初售价的一半。李薇买的那套房子,也在这轮房价下跌的过程中,至今趴在低谷。
目前,李薇还在坚持还房贷,每个月的月供还能勉强还上。虽然没有断供,但是也已经亏了不少钱。
或许L先生和李薇都只是个例,但是在国家近几年一直强调“房住不炒”的大背景下,买房暴富的时代早就结束了。现在买房投资,不仅可能不会赚钱,还很有可能会亏钱。在这样的大环境下,很多投资者开始把目光转向海外市场,尤其是距离我们很近的东南亚,房价相对来说还比较低。比如,马来西亚首都吉隆坡的丽阳云尚云顶,一个高端酒店式公寓,总价仅需68万起。

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